Un modelo de costos diseñado alrededor de tu operación

En FIINMA Alpha no buscamos comenzar cobrando una tarifa fija por el simple hecho de contratar una cobertura.

Primero analizamos la operación y determinamos qué estructura puede ser viable.

Nuestro modelo contempla dos escenarios:

Empresas calificadas

Son empresas y operaciones que cumplen con las condiciones necesarias para estructurar una estrategia en la que el propio capital destinado a la operación puede contribuir a financiar el costo de la estrategia.

¿Cómo funciona?

Analizamos variables como:

• Monto de la operación
• Plazo
• Flujo de efectivo
• Exposición financiera
• Nivel de protección requerido
• Capital disponible
• Rendimiento potencial
• Costo de la cobertura

Cuando la estructura lo permite, FIINMA Alpha participa en el resultado económico generado por la estrategia, en lugar de establecer un fee tradicional sobre el monto total de la operación.

Modelo de remuneración

30% del beneficio económico generado por la estrategia.

El porcentaje se determina sobre el beneficio que corresponda conforme a la estructura específica y a los términos acordados antes de ejecutar la operación.

De esta manera:

Si la estrategia genera valor, Alpha participa en ese valor.

El objetivo es alinear nuestros intereses con el resultado de la estrategia.

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Empresas en proceso de calificación

No todas las empresas comienzan siendo elegibles para la estructura anterior.

Esto no significa que no puedan trabajar con FIINMA Alpha.

En estos casos diseñamos una estrategia para:

proteger la operación → generar eficiencia → construir historial → mejorar la estructura financiera → alcanzar las condiciones de calificación.

La empresa puede comenzar con una estructura convencional y, conforme conocemos sus operaciones y desarrollamos la relación, evaluar alternativas que permitan reducir el costo financiero de la gestión de riesgo.

Estructura inicial

Para operaciones que todavía no cumplen las condiciones necesarias para una estructura basada en participación en resultados, se puede establecer un costo de gestión determinado en función de:

• Monto de la exposición
• Complejidad de la operación
• Plazo
• Instrumentos utilizados
• Nivel de protección
• Requerimientos de seguimiento

Cada operación se cotiza individualmente.

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Nuestro objetivo no es cobrarte más

Es ayudarte a construir una estructura más eficiente.

Por eso, una empresa que inicialmente no cumple las condiciones para acceder a nuestra estructura de mayor eficiencia puede trabajar con nosotros para desarrollar una relación financiera y operativa que permita evaluar posteriormente su calificación.

El proceso

01 — Diagnóstico

Identificamos la exposición financiera de la empresa.

02 — Evaluación

Determinamos si la operación cumple las condiciones para una estructura calificada.

03 — Diseño

Construimos la estrategia de cobertura adecuada para la operación.

04 — Implementación

Ejecutamos la estructura acordada.

05 — Evolución

Medimos resultados y evaluamos nuevas operaciones.

06 — Calificación

Cuando las condiciones lo permiten, buscamos migrar hacia una estructura más eficiente.

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Dos empresas pueden tener el mismo riesgo y estructuras diferentes

La solución financiera no debe depender únicamente del tamaño de la empresa.

Una empresa puede tener:

$10 millones de exposición

y otra:

$100 millones de exposición.

Pero lo importante para determinar la estructura no es solamente el monto.

También analizamos:

flujo + plazo + margen + liquidez + exposición + capacidad financiera + características de la operación.

Por eso cada propuesta de FIINMA Alpha es diseñada individualmente.

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Nuestro principio

Primero entendemos la operación. Después diseñamos la estructura.

No vendemos una cobertura predeterminada.

Diseñamos una estrategia financiera alrededor de las necesidades reales de la empresa.